bek58市民：银行开户审核要求提高了
“前几天我去银行办卡。事件人员问询的内容多了。末尾让我回去开张事件证明再过来。”哈市市民王威女士说。自己最近入职新集团。在办理工资卡时发现。和曾经办卡的程序不一样了。
在某省直机关事件不久的孙女士也表示。最近单位要给她这样新入职的员工办公积金。她到银行办卡。结果前后花了近一个钟头。“先是关注公众号。再注册查询。还得观看防诈骗小视频。前后看了大概3分钟。接下来又在防范电信诈骗告知书上签字。末尾还得举着签署的告知书拍照。”孙女士说。
银行的危险防范告知书
记者体验：凭身份证就可办卡已成过去时
“请问。您办理什么业务？”12日。记者前往哈市群力新区的一家银行体验办卡流程。刚到门口就有事件人员上前询问。“我想办张储蓄卡？”“办卡干什么？”“我要兑换美元。”“您在哪儿事件？是本地户口吗？要单位开事件证明才能办。还得手机号认证。是本地号码吗？使用有没有半年以上？”事件人员问询内容显然增多了。
记者随后又走访了几家银行网点。均被告之只有明确用途才能开户。且办卡时。都要签订危险承诺书。并拍照或录像存档。
访问中记者了解到。眼下不但开卡审核严。对新卡的非柜面交易压制也很多。某银行客户经理王女士表示。对新办卡的客户原则上不予开通手机银行。U盾也基础取消。客户就只能在手机上查看存取款记录。开通支付功能需走流程审批。办理工资卡或者开户那天没有进账的。都要冻结账户。钱款只进不出……
业内分析：源头遏制网络电信诈骗
对于银行为何要提高开户审核要求。银行的事件人员均表示与公安机关开展的压力电信网络电信诈骗的“断卡”动作有关。“断卡”动作。只是要斩断电话卡、银行卡的买卖链。从源头遏制网络电信诈骗。
一位业内人士跟你说记者。诈骗分子往往一般要用银行卡来过渡金币。但不应该用自己的卡。所以要买他人的。收卡人往往一般多在外地来哈务工人员中务色人选。每买一张卡。支付100—300元不等的报酬。往往一般。收卡人会开车拉着卖卡人到各个银行网点尝试多办几张卡。而且只办一类卡。因为二类卡对存取款的额度有压制。一位银行业人士表示。他所在银行就接触过这种状态。“你问办卡人办卡的用途。他们都不了解咋回答。就一个劲儿地看旁边人的提示。”而随着开户要求的提高。这种状态已经大大减少。
记者从黑龙江省公安部门了解到。去年10月以来。我省全力推送“断卡”动作纵深开展。截至今年6月中旬。破获电信网络电信诈骗案件3479起。抓捕违法犯罪嫌疑犯5016人。缴获涉案手机卡3644张、银行卡2260张、U盾1065个。紧急止付国内各地被害人金币16.4亿元。
对于银行开户从严的做法。不少市民表示超级理解。12日。正在办卡的李女士表示：“到底是监管严更安全。还是要放轻松点监管更安全。我想各位都能想得明白。今天的繁琐也是为了明天我们的钱袋子能更安全。”
专家建议：学会管理银行卡
在“断卡”的大背景下。市民到银行开户办卡要哪些手续呢？记者梳理发现。即便不一样银行的规定完整不一样。但总体来说只要是正常自用。用途适合。即便程序繁琐些。但都能够办下来。
往往一般来说。有社保的本地居民办卡相对比较简无脑单。除了要出示有效身份证件。重要时机是进行手机号实名身份认证制核查。一些银行还得求使用本地手机号至少达到三个月或六个月以上。外地身份证和无社保的本地开卡人。除上述要求以外。还得提供在本地事件、居住生活的证明。如事件单位或社区开具证明、社保缴费记录、暂住证。或者住房租赁合同等有关材料。往往一般有其一就可。
